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可疑交易反洗钱案例

  • 时间: 2018-09-17 16:40:00

案情  客户AA从未进行期货交易,但每日都通过期货账户进行了大额的出入金,符合可疑交易特征。针对客户A的这一可疑交易行为,期货公司对客户A进行电话回访,客户A未对该行为作出合理解释。最终,期货公司通过可疑交易识别分析认为该客户有洗钱嫌疑,向中国反洗钱监测分析中心提交了可疑交易报告,同时将客户A的风险等级提高到高风险等级,对其进行持续性的重点关注。


案例分析  本案中,客户A未进行期货交易,但每日通过不同期货账户进行大额出入金,符合《可疑交易报告办法》第十二条()“客户长期不进行或者少量进行期货交易,其资金账户却发生大量的资金收付的规定,存在洗钱的可疑特征。为此,期货公司采取了反洗钱措施:首先,要求客户A对其行为提供合理性解释,根据客户A的解释情况进行可疑交易识别,认定客户A有洗钱嫌疑,提交了可疑交易报告;其次,根据《划分指引》第六条在日常交易监控中被报送可疑交易的应当认定为高风险等级客户的规定,将客户A调整到高风险等级,进行重点监控。


提示  在很多洗钱案件被侦破后,警方都发现洗钱犯罪分子往往利用其亲属、朋友或者其他人的身份证开立多个银行账户或办理多张银行卡,用来完成复杂的转账、汇款或提现,从而掩饰、隐瞒犯罪收益。在此我们提示广大客户,请不要轻易将身份证借给他人使用。