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期货监管禁用支付宝出入金 漏洞或可用作洗钱

  • 时间: 2018-09-17 16:32:00
和讯期货消息 日前上海证监局发出监管提示,要求期货公司暂不得允许客户通过支付宝账户转账存取保证金,因无法有效识别客户。律师提示,通过支付宝转账保证金的行为不排除有洗钱可能。
  和讯法律普及专栏作者,上海汇鼎律师事务所程金海律师表示,只要是虚拟空间进行的交易,就不能避免身份被冒用的可能性,包括手机号、银行卡、身份证等存在大量漏洞,现场验证是唯一可靠的方法,这就是为什么期货开户等环节要严格现场开户的原因。近日银行与支付宝的快捷支付之战正轰轰烈烈,银行方面最大的理据就是“身份验证风险”,银行方面认为,银行只负责在开通首笔支付前进行客户信息的比对,之后的支付划转业务,银行不再进行验证确认,存在风险,而银行也接到了大量的客户投诉。
  尽管支付宝为盗刷提供损失理赔,但有时风险或超出于此。程律师表示,客户在通过其支付宝账户转账存入保证金,期货公司保证金账户显示的付款人名称为“支付宝(中国)网络技术有限公司客户备付金”,不能排除个人利用此身份认证漏洞进行洗钱的可能。例如,A把钱转入支付宝,支付宝转入B期货保证金账户,B出金到B银行卡上,B获得合法收入。
  以下为上海证监局关于客户出入金的监管提示全文:
  辖区各期货公司:
  近期,辖区某公司发生客户通过其支付宝账户向该公司期货保证金账户入金的情形。经研究,现提示如下:
  1.客户通过其支付宝账户转账存入保证金,期货公司保证金账户显示的付款人名称为“支付宝(中国)网络技术有限公司客户备付金”,期货公司据此难以有效识别入金客户,同时,这显与《期货公司管理办法》第七十二条第二款关于“期货公司和客户应当通过备案的期货保证金账户和登记的期货结算账户转账存取保证金”的规定相悖,故期货公司暂不得允许客户通过支付宝账户转账存取保证金。
  2.若发生客户通过支付宝账户入金的情形,公司应先将入金暂记入公司设立的错单账户,并在审慎核实实际付款人之后予以退还,不得办理账户内转和现金提取,并在收付款当日上报期货保证金监控中心数据时,在“其它需要说明的信息或数据文件”(Otherinfo.txt)中主动说明情况,以避免期货保证金监控预警。
  3.各公司应通过公司网站、短信平台等有效方式,提醒客户应按照《关于规范期货保证金存取业务有关问题的通知》(证券期货字[2006]9号)的规定,通过登记的期货结算账户和公司保证金账户转账存取保证金,以确保自身资金和交易安全,共同维护期货市场秩序。
  特此提示。
  上海证监局期货处