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反洗钱知识系列问答(四)

  • 时间: 2019-05-15 09:25:00

1、什么是受益所有人?什么是非自然人客户的受益所有人?

根据人行规定,受益所有人是指最终掌握控制权或者获取收益的一个或几个自然人。

对非自然人客户受益所有人的追溯,应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人。
①公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定:直接或者间接拥有超过25%股权或者表决权的自然人;通过人事、财务等其方式对公司进行控制的自然人;公司的高级管理人员。
特别提示:如果非自然人客户的大股东是公司,则需对该公司进一步追溯,逐层深入最终明确掌握控制权或者获取收益的自然人。
②合伙企业的受益所有人是指拥有超过25%合伙权益的自然人。
③信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。
④基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人。
个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构、经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织、受政府控制的企事业单位:将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人。

2、哪些非自然人客户需要识别受益所有人?

根据235号文要求,金融机构必须对公司、合伙企业、信托产品、基金产品、个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构、经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织、受政府控制的企事业单位等9类非自然人客户识别受益所有人。

3、公民为配合反洗钱工作,应当履行哪些义务?

答:主动配合金融机构进行客户身份识别,不要出借自己的身份证件,不要用自己的账户替他人提现

4、出借自己的身份证件,可能会产生哪些不良后果?

出借自己的身份证件,可能产生以下后果:

他人借用您的名义从事非法活动;

可能协助他人完成洗钱和恐怖活动;

可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊

您的诚信状况受到合理怀疑;

因他人的一正当行为而致使自己声誉受损。

5个人如果发现了洗钱线索该怎么办?

根据反洗钱法相关规定,单位和个人如发现涉嫌洗钱相关行为,可按照以下方式在工作日向反洗钱中心来信举报,并在举报来件信封上注明“举报”字样。

举报信箱:北京市西城区金融大街3532-134信箱

收件单位:中国反洗钱监测分析中心

邮政编码:100033

所有的举报信息及举报人姓名等都是严格保密的。